nokis CRM

nokis verwaltet Kunden, Objekte und Finanzierungsvorgänge in der Baufinanzierung und rechnet am Ende die Provisionen ab. Beantragt wird weiter dort, wo die Branche beantragt, Anfragen kommen aus Vergleichsportalen und von Partnern herein. nokis führt zusammen, was dort verstreut liegt, und bildet ab, was keine dieser Plattformen kennt: die eigene Vertriebsstruktur, ihre Provisionsvereinbarungen und ihre Zahlen.

CRM steht im Namen, trifft die Sache aber nur halb. nokis verwaltet keine Kontakte, sondern führt einen Prozess: von der ersten Kundenanfrage über Antrag und Auszahlung bis zur Abrechnung und, Jahre später, zur Anschlussfinanzierung.

Am Anfang stand ein über Jahre gewachsenes Bestandssystem und eine Vertriebsstruktur, die keine Standardsoftware kennt: zwei Marken, 15 Standorte, dazu Repräsentanzen, angestellte und selbstständige Berater und Tippgeber. Ohne diese Struktur lässt sich keine Provision korrekt aufteilen. Also zuerst das Datenmodell. Kunden, Objekte, Vorhaben, Anträge und Darlehen hängen in der Immobilienfinanzierung auf eine ganz bestimmte Weise zusammen, und genau so verknüpft nokis sie.

Darauf die Anwendung. Ein Vorgang führt durch die Bearbeitungsschritte von der Anfrage über den Antrag bis zur Auszahlung. Dokumente liegen in einer E-Akte, Wiedervorlagen und Fristen erinnern an das, was sonst liegen bleibt, und auslaufende Zinsbindungen tauchen rechtzeitig als Prolongation wieder auf. Ein Vorgang endet damit nicht mit der Auszahlung, er beginnt Jahre später als Anschlussfinanzierung von vorn.

Anfragen kommen aus mehreren Richtungen: über Vergleichsportale, über Partner, über den eigenen Vertrieb. nokis importiert sie und hängt sie an den richtigen Vorgang, statt sie nebeneinander liegen zu lassen. Für die Beantragung ist die Anwendung per API an die Plattformen der Branche angebunden. Vorgangsdaten werden übergeben statt doppelt erfasst, Rückmeldungen und Abschlüsse kommen automatisch zurück.

Der zweite Schwerpunkt ist die Abrechnung, und das ist der aufwendigere Teil. nokis teilt jede Provision nach den vereinbarten Sätzen auf alle Beteiligten auf, vom Berater über den Standort bis zum Tippgeber. Daraus entstehen Gutschriften und Rechnungen, offene Posten bleiben im Blick, für die Auszahlung fällt eine SEPA-Datei ab. Die Buchhaltung bekommt ihren DATEV-Export, ohne dass jemand Zahlen abtippt.

Obendrauf das Reporting. Volumen, Zielerreichung und Erträge je Berater, Standort und Produktpartner, auswertbar im System und als Excel- oder PDF-Export. Wer was davon sieht, regeln Rollen und Rechte. Berater, Innendienst, Vertriebssteuerung und Geschäftsführung bekommen jeweils genau ihren Ausschnitt.

Die Anwendung entstand von Anfang an unter den Sicherheitsanforderungen, die in der Finanzbranche gelten. Penetrationstests gehören zum Entwicklungszyklus und nicht zur Abschlussprüfung, entwickelt wird nach unseren Informationssicherheitsregeln, für die wir nach DIN EN ISO/IEC 27001 zertifiziert sind.

Seit dem Livegang am 1. Januar 2017 sind über 90.000 Kunden und ein Finanzierungsvolumen von mehr als 7,5 Milliarden Euro durch nokis gelaufen. Eigenentwicklung ist nicht immer die richtige Antwort, und wir sagen auch mal, dass Standardsoftware reicht. Hier reichte sie nicht, weil der Prozess das Produkt ist.